Банки

«Публикуй, что платишь» призывает все частные, коммерческие и торговые банки требовать от добывающих отраслей прозрачности вносимых в бюджет платежей, как условия предоставления развивающимся странам займов, обеспеченных сырьевыми ресурсами, т.е. займов, обеспеченных будущими доходами от сырьевых ресурсов.

Правительства берут в банках под высокие проценты обеспеченные сырьевыми ресурсами займы и выплачивают их за счет поступлений от будущего извлечения сырьевых ресурсов. В лучшем случае, такое предоставление обеспеченных сырьевыми ресурсами займов подрывает работу, проводимую многосторонними институтами вроде МВФ в таких странах, как Ангола, так как дает правительствам средства, не обусловленными жесткими требованиями кредитов МВФ, а в худшем же случае обеспеченные сырьевыми ресурсами займы в таких странах могут создать целую систему параллельного финансирования, которое неподконтрольно общественности, поддерживает теневое государство и создает возможности для отведения средств в частные карманы. Обществу, во имя которого организуются эти займы, как правило, не получает соответствующей информации. Как и в случае с бюджетными доходами от сырьевых ресурсов, обычным гражданам неизвестно, уместны ли такие займы, и следовательно они не могут призвать свое правительство к отчету об использовании кредитных возможностей.

Из-за высоких процентов и обеспечения в виде будущего извлечения сырьевых ресурсов подобные займы могут быть предпочтительны для банков, однако без наличия условий контроля за надлежащим использованием кредитов и условий обеспечения прозрачности управления бюджетом банки рискуют сделать себя пособниками разбазаривания государственных средств. Это значит, что банкам следует раскрывать все обеспеченные сырьевыми ресурсами займы и в качестве условия получения займа требовать, чтобы заемщики прозрачным образом проходили аудит. В тех случаях, когда получателем обеспеченного сырьем займа является государственная компания, аудит должен выявлять не только получение средств, но и последующие переводы средств правительству.

Добровольные «Принципы Вольфсберга», сформулированные 11 ведущими банками и Transparency International – членом коалиции «Публикуй, что платишь» , нацелены на предотвращение использования банковских услуг «в преступных целях». Каждый подписавшийся банк обязуется «стараться принимать только тех клиентов, чьи источники богатства и средства можно резонно определить, как легитимные» . Этот принцип можно просто и эффективно расширить так, чтобы охватить им раскрытие кредитов, обеспеченных сырьевыми ресурсами. В настоящее время несколько подписавших «Принципы Вольфсберга» организаций, включая ABN Amro , Citibank и Soci é t é G é n é rale , предоставляют кредиты Анголе в неизвестных целях. В более общем плане, применение принципа раскрытия кредитов должно быть включено в будущие банковские правила, называющиеся «знай своего клиента» .